Как открыть брокерскую компанию. Открытие брокерской компании от А до Я

С помощью кредита сегодня можно решить если не все, то большинство финансовых проблем одновременно. Поэтому брокерские фирмы и их услуги, возникающие то там, то здесь становятся наиболее востребованными. Как стать кредитным брокером? Этот вопрос возникает у многих предприимчивых людей, ищущих в наши дни. Причем, такие компании неплохо зарабатывают, оказывая консалтинговые услуги, помогая банку с выбором клиентов и подготавливая все необходимые документы по оформлению кредитов. Можно создать брокерскую фирму более широкой направленности, напрямую представляющие интересы банков: от самой первой консультационной услуги и до получения денег.

Что следует знать при открытии брокерской фирмы?

Первым шагом является заключение договора с кредитно-финансовым учреждением, дающее право брокерам представлять оговоренные интересы клиентов фирмы в кредитном учреждении.

Став партнером вы получите полный перечень документов обо всех продуктах и кредитных системах, необходимые бланки, возможность получения программного обеспечения. При использовании специальных программ, партнеры кредитной организации без проблем обмениваются важной информацией в режиме онлайн, что значительно упрощает сам процесс работы.

Чем больше договоров, тем больше клиентов. Главное — очень постараться и выбрать выгодное местоположение фирмы: рынки, крупные супермаркеты.

Открывая офисы в деловых районах городов или в центре — постарайтесь позаботиться об удобстве клиентов.

При удачно выбранном месте с первых дней работы вы обеспечите не менее 50 клиентов, которым . Их количество будет расти день ото дня.

Офис для брокерской конторы должен быть не очень большим — двадцать квадратных метров, на которых успешно разместятся четыре-пять менеджеров, так как именно менеджеры будут вашими главными специалистами.

Что входит в обязанности менеджера-брокера?

• Полное разъяснение клиентам особенностей кредитных линий и программ
• Консультация о требуемом пакете документов для получения займа
• Оценка шанса заемщика на положительное рассмотрение кредитной заявки банком.

Заработная плата менеджеров складывается из оклада (от 6 до 10 000 рублей плюс процент от суммы по заключаемым сделкам). Это один процент от суммы выданного кредита. Причем, как показывает практика, оклад выплачивают только три или четыре месяца. В дальнейшем при увеличении клиентской базы, брокеры обеспечивают себе заработную плату сами — процентами от сделок.

В случае отказа банком в выдаче кредита клиенту, ваш специалист не получит вознаграждения. При сопровождении клиента до момента получения денег по кредиту, брокеру выплачивается 5-10 процентов от полученной заёмщиком суммы.

Оборудование рабочих мест обойдется ориентировочного до сорока тысяч рублей на одного занятого сотрудника.

Потребуется купить:

1. выделенную телефонную линию;
2. установить интернет;
3. нанять на работу бухгалтера и администратора.

Заработная плата бухгалтера составит 15 000 рублей. Системного администратора разумнее принять на работу по договору с оплатой услуг ориентировочно может, 1-1,5 тысячи рублей с едино разовой оплатой (визиты обычно происходят три-четыре раза в месяц).

Критерии приема на работу менеджеров в брокерскую фирму

1. Умение оценивать платежеспособность клиентов.
2. Разбираться в кредитах.
3. Составлять документацию.

Рекомендуем брать на работу либо опытных банковских специалистов, либо — выпускников специализированных учебных заведений со специализацией банковское дело. Возможно, на первоначальном этапе их придется обучить дополнительно.

По оценке экспертов, средняя сумма кредита 250-300 000 рублей. Одним из самых востребованных займов является потребительское кредитование. Далее по популярности следует по кредит на покупку автомобиля. Что же касается рынка недвижимости, то прямыми конкурентами брокерских фирм являются агентства недвижимости. Брокеры обычно специализируются на каком-то одном виде кредитов.

Эффективным средством продвижения услуг кредитных брокеров считается наружная реклама, размещенная не далеко от офиса. Из современных способов рекламирования можно выделить интернет-рекламу — размещение рекламных баннеров на специализированных сайтах.

Бизнес-план

Отзывы (27)

Предложенный бизнес-план брокерской компании позволит вам определиться с введением в жизнь компании, которая будет оказывать клиентам разнообразные услуги финансового и консультационного характера. Современные люди достаточно часто нуждаются в различных консультационных услугах в банковской сфере, также востребованы услуги оформления банковской и финансовой документации, передачи денег конкретным лицам и прочее.

Качественный документ обязательно поможет вам в осуществлении становления предприятия подобного типа. Следует подумать о создании собственной клиентской базы. Также интересно направление сотрудничества с клиентами через сеть Интернет. Такой метод позволяет минимизировать издержки, и сократить до минимума время, затраченное на конкретную операцию по определенному клиенту.

Пример готового документа - это возможность воспользоваться бесценными наработками специалистов данной отрасли, ведь финансовые операции частенько содержат различные подводные камни. Не забывайте о том, что следует привлекать для работы опытных специалистов по банковским и финансовым операциям, которые могут вести с клиентами переговоры, приводящие к плодотворным результатам. Брокерская компания - дело, которое гарантирует прибыль, если постоянно держать руку на пульсе и действовать профессионально, принимая взвешенные решения.

Кредит – возможность быстро решить большинство финансовых проблем, и этой возможностью ежегодно пользуются сотни тысяч человек. В связи с этим услуги кредитных брокеров пользуются все большим спросом на отечественном рынке. Такой бизнес, как брокерство имеет несколько вариантов развития. Например, предприниматель может просто открыть брокерскую фирму по страховке, либо предоставлять исключительно консалтинговые услуги, консультируя клиента по вопросам подготовки документов, помогая выбрать подходящий банк и т.д.

Эффективность организации работы кредитного брокера зависит от умения выстраивать партнерские отношения с различными банками. Если вам удастся заключить с конкретным банком соглашение о сотрудничестве, вы получите право представлять интересы клиента на протяжении всей процедуры получения кредита. Соответственно, и плата за ваши услуги будет существенно выше.

Многие банки, заключая с кредитными брокерами агентский договор, одновременно предоставляют и специальное программное обеспечение, которое дает возможность оперативно обмениваться информацией, и, соответственно, повышать качество услуг.

Бизнес кредитного брокера трудно назвать простым и лишенным проблем. Начинаются они на самом первом этапе открытия кредитно-брокерской фирмы. Прежде всего, для успеха развития брокерского бизнеса необходимо правильно выбрать ее расположение. Это может быть помещение, расположенное в деловом центре города, где постоянно высокая проходимость и куда очень удобно добираться, либо офис, который находится в непосредственной близости к авторынкам, крупным торговым центрам, то есть к местам, где собираются ваши потенциальные клиенты. Желательно, чтобы поблизости отсутствовали подобные фирмы - основные конкуренты брокера.

Бизнес имеет возможность развиваться активно, если в вашу компанию обращается не менее полусотни клиентов ежемесячно. Но для этого мало обзавестись уютным офисом, потребуется немало усилий, чтобы набрать соответствующий штат. Лишь опытный специалист сможет объяснить потенциальному заемщику все преимущества и недостатки различных кредитных продуктов, поможет оформить необходимые документы. Кроме того, менеджеру-брокеру важно уметь точно определять платежеспособность клиента и его шансы на получение кредита.

Многие предприниматели, планирующие открыть свой бизнес – брокерское агентство или компанию, предпочитают брать на работу людей, которые имеют опыт соответствующей деятельности, например, бывших банковских сотрудников. Их опыт и знания могут сыграть решающую роль в успехе такого бизнеса, как страховой или ипотечный брокер. Согласно статистическим данным, наиболее востребованными по-прежнему остаются потребительские кредиты и ссуды на приобретение автотранспорта. Ипотечное кредитование пока еще находится в зачаточном состоянии, поэтому на него делать ставку рискованно.

Рентабельность этого вида бизнеса достигает планки в 20-25%. При грамотном ведении дел окупить вложенные финансовые средства можно всего за 3-4 месяца, максимум – за полгода. Вся необходимая для брокера информация о тонкостях этого бизнеса содержится в профессиональном бизнес-плане брокерской компании. Этот документ является залогом успешного развития бизнеса. В нем вы найдете ответы на все вопросы – как открыть такой бизнес, как кредитный брокер, что для этого потребуется и как быстро достичь вершин в этом деле и обойти основных конкурентов.

Фарид Шабаев,
гендиректор компании
«БРОКЕР АЛЬЯНС»

Когда можно расширяться по бизнес-плану

Прежде чем писать бизнес-план по расширению компании, убедитесь, что бизнес готов к масштабированию. Фарид рекомендует оценить бизнес по девяти параметрам:

У вас узнаваемый бренд, хотя бы в регионе присутствия.
Стабильный доход.
Отлажены и описаны бизнес-процессы, инструкции и контроль за их соблюдением.
Стандарты качества: требования к квалификации специалистов, перечень услуг с тарифами, регламент работы с клиентами и партнерами, договор на оказание услуг.
Прописанная стратегия развития бизнеса от трех лет.
Хорошая репутация: много довольных клиентов, интернет не пестрит исключительно негативными отзывами о вашей компании.
Банки-партнеры, с которыми вы заключили договоры.
Опыт сложных сделок: пример с ипотекой, пример с рефинансированием.
Большая продуктовая линейка: потребы, ипотека, лизинг.

Сколько стоит открыть офис кредитного брокера по бизнес-плану

Фарид попытался учесть среднерыночные цены в крупных городах России. Получилось 150 000 р. в месяц. Распределение расходов:

Офис (25-30 кв.м) – 20 000 р. в месяц.
Официальный оклад трех сотрудников (два менеджера и директор) 45 000 р.
Налоговые отчисления 43%: 19 350 р.
Интернет и канцтовары: 1 500 р.
Реклама, продвижение в соцсетях, обновление информации на сайте: минимум 30 000 р. в месяц.
Обслуживание расчетного счета и бухгалтерское сопровождение: 3 000 р.
Расходы на комплексную проверку клиентов – 15 000 р. в месяц.
Налог УСН 6% - 6000 р.
телефонная связь: 2 000 р.
заказ визиток рекламных материалов для офиса: 3 000 р.

Средний чек по сделкам

Выше мы писали о большой продуктовой линейке. Фарид предлагает клиентам семь услуг. По каждой он рассчитал средний чек.

План по сделкам на одного сотрудника

В компании Фарида бонусная часть менеджеров зависит от плана выручки. Чем больше выручка, тем выше процент бонусной части. Также бонусы выплачиваются с кредитно-финансовых анализов.

Планы по выручке:
Минимальный план выручки 150 тыс. рублей. От этой суммы менеджер получает 10%.
Средний план: от 151 тыс. до 300 тыс. Бонус 12,5%.
Максимальный план: от 301 тыс. Бонус 15%.

Планы по кредитно-финансовым анализам:
10 УКФА. Бонус 500 рублей с каждого УКФА.
5 ПКФА. Бонус 1000 рублей за каждый ПКФА.

Чистая прибыль в месяц

Рассчитаем выручку и вычтем постоянные расходы.

Чистая прибыль
400 тыс. (минимальный план) – 150 тыс. (обязательные расходы) – 50 тыс. (премии и бонусы сотрудникам) = 200 тыс. чистой прибыли.

С прибыли обязательно откладывайте не менее 15–20% в резервный фонд - на форс-мажорные ситуации и неурожайные месяцы.

Сколько стоит открыть офис по франшизе

Прежде чем открывать офисы по франшизе, нужно эту самую франшизу «упаковать»: описать продукты, бизнес-процессы, маркетинговые активности; подготовить обучающие материалы для франчайзи и разработать рекламные макеты. Все это требует денег. На упаковку франшизы Фарид потратил 200 тыс. р. Если обращаться за упаковкой в маркетинговое агентство, ценник вырастет до 700 тыс. рублей.

Следующий этап - открытие офисов по франшизе. Это тоже требует затрат:

30 000 р. в месяц - оплата сотрудника, который запускает офис компании
20 000 рублей оплата специалисту, который будет вести обучение
30 000 рублей Создание новых рекламных лендингов на базе своих
10 000 рублей создание и настройка рекламных компаний в регионе
присутствия франчайзи.
20 000 рублей покупка 200 лидов по клиентам для начала работы офиса
25 000 рублей Разработка брендбука с наименованием партнера.
23 400 рублей налог УСН 6% от продажи франшизы

Итого: 158 400 рублей.

Прибыль с франшизы

Фарид продавал франшизу «пакетами». Самый дешевый стоил 390 тыс. р. Вычитаем 158,4 тыс. р. расходов и получаем 138,4 тыс. чистой прибыли с одной франшизы. Срок запуска офиса по франшизе - 1 месяц.
Роялти: первые три месяца льготный период, далее 20–30 тыс. р. ежемесячно.

Офис или франшиза

Две модели расширения бизнеса кредитного брокера - открывать новые офисы или продавать франшизу. Фарид пробовал оба варианта, определил плюсы и минусы каждого.

Офис
Плюсы:
Сами отбираете сотрудников или контролируете их отбор. Вы уверены, что сотрудники как минимум адекватные.
Полностью контролируете финансы
Контролируете качество работы офиса
Исключение риска финансовых потерь.
Согласованность в действиях каждого сотрудника компании.
Дополнительная прибыль: вся прибыль остается у компании, а не у франчайзи.

Минусы:
Дополнительные расходы и риски
Временные затраты. На полтора–два месяца приходится отвлекаться от управления головным офисом компанией.

Франшиза
Плюсы:
Дополнительная прибыль от продажи франшизы.
Ежемесячные роялти.
Масштабирование бизнеса. Расширение географического
присутствия компании.
Повышение имиджа компании, узнаваемости бренда.
Новые каналы продаж, новые перспективные партнеры.
Скидки на услуги от партнеров.

Минусы:
Недобросовестный франчайзи, который вдруг отказывается от установленных стандартов и начинает работать по своим. Это чревато репутационными рисками для всего бренда.
Отсутствие контроля за работой франчайзи на местах. Отсутствие постоянной обратной связи.
Франчайзи перестает платить роялти, при этом продолжает работать под вашим брендом.

«Последний пункт из минусов франшизы - наш личный опыт. Мы продали франшизу предпринимателю из Самары: передали все материалы, обучили, привели клиентов. Когда подошел срок роялти, платежа не поступило. На протяжении нескольких месяцев франчайзи отказывался платить роялти. Мы попросили его закрыть офис под нашим брендом и предложили работать на себя. В ответ получили письмо из арбитражного суда о «неосновательном обогащении». Франчайзи подал на нас в суд с требованием вернуть деньги за франшизу. Мы подали встречный иск. Сейчас судимся».

P.S.
Сервис ЭБК system предлагает кредитным брокерам клиентов на кредиты и инструменты проверки кредитоспособности.

Лицензии и сертификация

потребуется пакет документов , в том числе:

1. Правила страхования.
2. Расчеты тарифов.

Помещение

Персонал

Которые представляют собой:

• менеджера,
• бухгалтера,
• юриста,
• страховых агентов.

Перспективы развития бизнеса

Финансы

1. Расходы на аренду помещения под офис – 100 тыс. долл. а год.

Вывод

Скачать бизнес план страховой компании за 350 руб., у наших партнёров, с гарантией качества.
Содержание бизнес плана:
1. Конфиденциальность
2. Резюме
3. Этапы реализации проекта
4. Характеристика объекта
5. План маркетинга
7. Финансовый план
8. Оценка риска
9.

Автострахование. Как начать страховой бизнес

Финансово-экономическое обоснование инвестиций
10. Выводы

Поскольку доходы брокера складываются из совсем небольшого процента комиссии с каждой операции клиента (обычно около 5 сотых процента с любого «движения», прибыльного или убыточного – доход брокера зависит не от прибыльности торговли клиента, а от его оборотов), то потребуется активная работа по привлечению клиентов. Это могут быть пара десятков крупных «привилегированных» трейдеров, или постоянно пополняемый поток мелких клиентов-инвесторов. Обычно новичков получают благодаря проведению обучающих семинаров.

Пример бизнес-плана страховой компании

Но… «Дорогу осилит идущий».

Нужен тщательный анализ страхового рынка имеющихся услуг

Хорошо бы ввести страховку супружеской жизни. (Лешек Кумор)

Несмотря на то, что страховой рынок развит в достаточной мере, вполне реально открыть новое страховое агентство исходя из потребностей рынка на новые страховые продукты.

Например, в больших городах хорошо будут котироваться услуги по страхованию ювелирных кампаний, или страхование финансовых рисков при совместном строительстве дома или объекта для бизнеса. Свою нишу для открытия агентства всегда можно найти, проведя тщательный анализ страхового рынка имеющихся услуг, это можно сделать с помощью бизнес-плана страхового агентства. И как вариант филиал известного страхового агентства, пользующегося спросом у населения. Стартовая площадка для новой, в будущем, страховой кампании.

Регистрация

Страховую кампанию можно сразу оформить ООО или подобным обществом от юридического лица. Подробнейшим образом перечислить планируемые услуги вновь открывающегося агентства.

Уставной капитал, как правило, зависит от услуг предоставляемых кампанией. Чем выше ценность услуг (например, страхование жизни клиента), тем больше уставной капитал.

Лицензии и сертификация

Открываемое агентство вначале обеспечивает себя лицензией на оказываемые услуги, пройдя перед этим сертификацию. Процесс сложный, проходит под эгидой Министерства финансов и занимает длительный период, в пределах года, иногда меньше. Для ее оформления потребуется пакет документов , в том числе:

1. Правила страхования.
2. Документация на открытие кампании.
3. Расчеты тарифов.

Специфика кампании такова, что каждый новый вид страхования требует оформления новых документов. Кроме того, руководитель кампании подтверждает свою квалификацию на данном поприще. Здесь важен его опыт работы по специальности, положительные отзывы о его деятельности.

И как итог подготовительных работ внесение в Единый государственный реестр страховых кампаний при получении лицензии. Это очень важный и ответственный этап работы.

Помещение

Только получив страховку, узнаешь настоящую цену жизни. (Михаил Мамчич)

Главное условие для выбираемого помещения под офис является хороший подъезд к нему и наличие парковки для личного транспорта: удобной и безопасной.

Это должно быть достаточно большое помещение, максимум 150 кв. м., но можно и меньше. Оформление офиса, как лица агентства очень важно. Этому вопросу нужно уделить очень большое внимание: никаких вычурностей, строго деловой вид. Чистота и порядок.

Персонал

Очень важно набрать толковых агентов

На момент открытия агентства в штате должно быть не более 10-20 человек сотрудников , которые представляют собой:

• менеджера,
• бухгалтера,
• юриста,
• страховых агентов.

Основная обязанность страховых агентов подыскивать клиентов для предоставления им страховых услуг.

С расширением возможностей бизнеса будет расти и штат сотрудников, страховых агентов. А чтобы бизнес развивался, в штате должны быть такие страховые агенты, которые могут убедить и продать страховую услугу. Чем больше услуг будет продано, тем лучше будут идти дела у страхового агентства, а значит, будет расти прибыль.

Как же набрать толковых агентов? Прежде всего, создать максимально выгодные условия труда, заинтересовать агента положительным бонусом, возможным продвижением в карьере, хорошим процентом от проданных ими услуг. Можно пойти также путем обучения новичков, используя специальные тренинги. Хорошо использовать эти два вида работы с агентами повсеместно. А можно также взять в штат несколько состоявшихся специалиста в страховой работе.

Дресс-код сотрудников одно из условий, которое подчеркивает авторитетность данной кампании.

Скачать бизнес план страховой компании за 350 руб., у наших партнёров, с гарантией качества.

Основные стратегии привлечения клиентов

Особенность страхового бизнеса в том, что прямая реклама своих услуг здесь малоэффективна. Поэтому для каждого страхового продукта нужно разрабатывать отдельную рекламную стратегию.

Двигателем страхового агентства вперед является реклама каждой отдельно взятой страховой услуги, так как работа страхового агентства это продажа страховых услуг.

С каждой конкретной страховой услугой им необходимо идти к целевой аудитории клиентов, иногда смешивая их (например, идя на страхование дома от стихийных бедствий, можно одновременно предложить услугу страхования машины при наличии таковой у данного клиента).

Перспективы развития бизнеса

При малом стартовом капитале и невозможности давать сразу широкий ассортимент страховых услуг, можно остановиться на одном виде услуг, но новым в своем применении на рынке. При отсутствии конкуренции можно достигнуть неплохих результатов в развитии бизнеса. А при развитии бизнеса, в будущем, добавить новые страховые услуги.

Финансы

Но вначале необходимо ориентироваться на 20 млн. рублей .

Первоначальный капитал на открытие агентства составит более 500 тыс. долл.

При открытии страховой кампании необходимо рассчитывать на такие статьи расходов:

1. Расходы на аренду помещения под офис – 100 тыс. долл.

   Как стать страховым брокером - пошаговый бизнес план

2. Оборудование офисного помещения, с предварительным его ремонтом (обеспечение мебелью и офисной техникой).
3. Расходы на зарплату сотрудникам страхового агентства – 100-150 тыс. долл.
4. Расход на рекламу страхового агентства – 200 тыс. долл.

Вывод

Чем больших оборотов набирает бизнес, тем быстрее он себя окупает. Прибыль от проданных услуг агентства составляет примерно 10%, максимальный срок окупаемости 5 лет.

Пример 1 - Скачать бесплатно готовый бизнес-план страхового агентства

Пример 2 - Скачать бесплатно готовый бизнес-план страхового агентства

Скачать бизнес план страховой компании за 350 руб., у наших партнёров, с гарантией качества. В открытом доступе, на просторах интернета, его нет.
Содержание бизнес плана:
1. Конфиденциальность
2. Резюме
3. Этапы реализации проекта
4. Характеристика объекта
5. План маркетинга
6. Технико-экономические данные оборудования
7. Финансовый план
8. Оценка риска
9. Финансово-экономическое обоснование инвестиций
10. Выводы

Сегодня торговля на рынках ценных бумаг привлекает всё больший интерес. Множество начинающих трейдеров быстро прекращают свои эксперименты, потеряв внушительные суммы, другие имеют переменный успех. Есть и такие как вы, которых интересует не только информация о том, как успешно торговать на трейдинговых площадках, но и о том, как создать брокерскую компанию, и как организовать работу в ней на должном уровне.

Брокерскую контору редко пытаются открыть случайные люди, не имеющие представления о том, что это такое. Но всё-таки для начала обозначим основные понятия:

• Брокер – это посредник. Это понятие используют в страховании, кредитовании, таможенном деле, а также в валютном трейдинге и рынке ценных бумаг.
• Брокерская деятельность, как общее понятие – посредническая при заключении любых сделок. В узком смысле, в котором современный мир привык понимать этот термин – это посреднические услуги при торговле ценными бумагами. В соответствии с Федеральным законом «О рынке ценных бумаг» от 22.04.1996 N 39-ФЗ (новая редакция действует с 01.01.14) брокер совершает сделки купли-продажи с финансовыми инструментами по поручению клиента, от своего имени или от имени клиента, за счет клиента.

Есть два основных варианта заняться брокерским бизнесом, оба они требуют вложений и серьёзной подготовки. Пойдём от наиболее простого к сложному.

Заключение агентского договора

Агентский договор с какой-либо известной брокерской компанией федерального или даже международного уровня. Суть такого варианта в следующем: организация открывает в регионе представительство крупной фирмы и работает под её брендом. Как правило, за использование бренда взимается плата, но обычно это – символическая сумма. Доходы распределяются по договорённости, агенты могут получать до 50 и даже 70% комиссии с торговых операций привлечённых клиентов (именно доходы, а не прибыль, т.е. все затраты на содержание дилингового зала, привлечение клиентов и проведение обучающих семинаров агент несёт за счёт своей доли «выручки»). Вложения на получение лицензии не нужны, на вас распространяется разрешительное действие лицензии вашего «федерала», вы действуете от его имени. Программным обеспечением для интернет-трейдинга, аналитическими ресурсами и целым списком поставщиков ликвидности для успешной работы с вами тоже поделятся.

Поскольку доходы брокера складываются из совсем небольшого процента комиссии с каждой операции клиента (обычно около 5 сотых процента с любого «движения», прибыльного или убыточного – доход брокера зависит не от прибыльности торговли клиента, а от его оборотов), то потребуется активная работа по привлечению клиентов. Это могут быть пара десятков крупных «привилегированных» трейдеров, или постоянно пополняемый поток мелких клиентов-инвесторов.

Что такое Страховая брокерская компания и ее бизнес план

Обычно новичков получают благодаря проведению обучающих семинаров.

Затраты на офис, оборудование, зарплату сотрудников и т.д. агент несёт самостоятельно.

Создание брокерской конторы «с нуля»

Другой, наиболее трудоёмкий и затратный вариант – создание действительно своего собственного брокерского бизнеса «с нуля».

Законодательство, регулирующее интересующий вас вид деятельности, устанавливает ряд требований к компаниям, которые планируют вести брокерскую деятельность.

В соответствии с «Положением о лицензионных требованиях и условиях осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг», брокерская деятельность подлежит лицензированию. Обычно организации стараются сразу получить лицензию на брокерскую, дилерскую деятельность и управление ценными бумагами. Вторая глава Положения подробно описывает все требования к соискателю лицензии, в том числе условия достаточности собственных средств, требования к составу команды сотрудников и к их квалификации, и даже к программно-техническому обеспечению.

«Нормативами достаточности собственных средств для профессиональных участников рынка ценных бумаг…» (см. Приказ Федеральной службы по финансовым рынкам от 24 мая 2011 г. N 11-23/пз-н) установлен порог для расчётного значения собственных средств брокерской компании – 35 млн. руб.

Рассчитать размер собственных средств вам поможет «Положение о порядке расчета собственных средств профессиональных участников рынка ценных бумаг…» (см. Приказ ФСФР от 23 октября 2008 г. N 08-41/пз-н с изм. 22 июня 2010 г.)

Для тех, кто осуществляет брокерскую деятельность только по заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, базисным активом которых является товар, с 5 декабря 2013 года Центральным Банком РФ установлены нормативы собственных средств в размере 5 млн. рублей.

Конечно, обладая достаточными средствами и знаниями, вы можете взяться за осуществление проекта с нуля: учредить ООО, внести в уставный капитал достаточную сумму (у «новенькой» компании собственные средства равны уставному фонду), решить вопрос с помещением, скоростным интернетом, приобрести оборудование, программное обеспечение, укомплектовать штат в соответствии с требованиями, лицензироваться… И ещё кучу денег вложить в рекламу, семинары – в привлечение трейдеров. Семинары со временем и сами начнут приносить прибыль, но сравнительно небольшую, это не окупит вложений.

О сроке окупаемости брокерской конторы в этом случае говорить сложно, риски велики. Гораздо безопаснее пойти другим путём. Обычно цепочка преобразований в брокерском бизнесе проста: клиент брокерской конторы становится опытным трейдером и создаёт агентство, представляющее интересы известной брокерской фирмы. Получив опыт деятельности и постоянных клиентов, заработав «на уставный капитал», его организация получает лицензию и становится брокерской компанией. Путь не короткий и не простой.

Но… «Дорогу осилит идущий».

Регистрация компании

Для того, чтобы стать Форекс брокером, в первую очередь, нужно зарегистрировать иностранную компанию. Мы выделяем 3 группы стран, подходящих для организации Форекс услуг. Они отличаются наличием Регулятора, требованиями к ведению бизнеса и стоимостью регистрации.

Первая группа (нерегулируемые юрисдикции) – страны, в которых Форекс услуги не регулируются. Самый быстрый и самый недорогой вариант. К ним относятся Сент-Винсент и Гренадины и Маршалловы острова . Зарегистрировать компанию в одной из этих стран правильное решение для начала бизнеса.

Вторая группа (слабо регулируемые юрисдикции) — страны, в которых существует регуляция Форекс услуг и при этом низкие требования к ведению бизнеса. К ним относятся Вануату, Малайзия, Белиз или Сейшелы . На наш взгляд сомнительный вариант, так как при значительных затратах вы не получаете ни каких существенных преимуществ.

Третья группа (регулируемые юрисдикции) – страны Евросоюза, такие как Великобритания, Кипр, Болгария и другие. Страны, в которых действуют требования Mifid. Самый дорогой вариант. Подходит только для крупных компаний, работающих на рынке несколько лет. Имея компанию в Евросоюзе, вы получаете доступ к обслуживанию в крупных европейских банках и низкие % комиссий.

Бизнес-план страхового агентства

Время: 2 недели-6 месяцев. Стоимость: от $2000

Выбор банка и регистрация счета

Выбор банка во многом зависит от страны, в которой зарегистрирована Ваша компания.

Для нерегулируемых юрисдикций подойдут банки Чехии, Польши, Армении и Грузии.

Для слаборегулируемых юрисдикций подойдут банки по месту регистрации компании: Вануату, Малайзии, Белиз и Сейшелы

Компании из регулируемых юрисдикций и с лицензией получают доступ к лучшим европейским банкам.

Время: 2 недели. Стоимость: от $2000

Создание сайта

Сайт — это лицо компании. Здесь важно понимать специфику сайта для форекс компаний. Лучше всего доверить этот вопрос профессионалам, имеющим опыт создания сайтов для брокеров. Так как существует большая вероятность того, что при разработке сайта, людьми абсолютно ничего не понимающими в организации брокерского обслуживания, возникнут определенные трудности. Разработка личного кабинета для трейдеров, подключение мерчантов, реализация различных Web сервисов на Вашем сайте, со всем этим Вам придется столкнуться в процессе создания сайта. Поэтому лучше не терять ни время, ни деньги, и доверить разработку сайта людям которые не просто его закончат, а сделают его удобным, функциональным и современным.

Время: от 2 недель до 3 месяцев. Стоимость: от $0 — до $30 000

Выбор торговой платформы

Торговая платформа – это набор программ для работы брокера и его трейдеров.

Мы рекомендуем использовать платформу UTIP. На сегодняшний день самое современное и выгодное решение. Ваши клиенты смогут работать на рынке Форекс и на бинарных опционах одновременно в различных терминалах. Платформа предоставляется вместе с готовым личным кабинетом трейдера и CRM системой для Ваших сотрудников.

Время: 1 неделя. Стоимость: от $9000

Офис

Любому трейдеру приятно прийти в хороший современный офис. Приятная обстановка, вежливый и отзывчивый персонал все это, безусловно, повысит уровень доверия к Вашей компании, и клиент обязательно придет к Вам еще не один раз. Поэтому, если Вы готовы вложить достаточную сумму денег, то на этом лучше не экономить. Если же, выделенный бюджет не позволяет купить или арендовать большой офис в центре города, то большее внимание следует уделить другим вещам, таким как обучение персонала или подготовка маркетинговой стратегии. В любом случае наличие красивого офиса будет бессмысленным без профессиональной команды.

Время: 1 мес. Стоимость: от $0 — до $25 000

Персонал

Хорошие кадры – половина успеха. Значимость сильной команды в работе успешной компании очень велика. При работе дилингового центра необходимо выполнять следующие задачи:

• Привлекать клиентов и открывать счета
• Проводить обучающие семинары
• Взаимодействовать с клиентами в процессе их работы
• Поддерживать работу сайта, добавлять информацию
• Настроить и поддерживать работу торговой платформы
• Разрабатывать рекламные материалы
• Пополнять счета и выводить деньги
• Выполнять функции управляющего

Привлечением клиентов должны заниматься опытные менеджеры по продажам. После того как клиент первый раз пополнит счет, работу с ним нужно продолжать: стимулирование более активной торговли и «вторичные» продажи. За техническую работу в компании и сайт может отвечать как отдельный специалист, так и кто-то другой из команды. Специалист должен хорошо разбираться и работать с торговой платформой и сайтом. Разработкой рекламных материалов и маркетингом можете заниматься Вы сами с менеджерами или отдельный человек. Информацию по привлечению клиентов, работу над задачами и контроль лучше вести в CRM.

Время: 1-2 нед. Стоимость: от $0

«Первый клиент»

Логическим завершением всех предыдущих шагов, станет появление в Вашей компании первого клиента, который откроет у Вас счет. Это и есть показатель того что все этапы создания компании, от регистрации до открытия первой сделки, выполнены правильно. С профессиональной командой и грамотным подходом к организации и развитию бизнеса — у Вас все получиться! Несмотря на все трудности, с которыми Вы можете столкнуться в процессе создания компании. Если хотите чтобы мечты стали реальностью – начните, а мы Вам в этом поможем.

Время: 1 день. Стоимость: 0

Брокерская деятельность распространена в Европе, Америке. Россияне имеют невысокий уровень финансовой грамотности, редко пользуются услугами брокерских компаний. Однако, аналитики прогнозируют увеличение интереса к финансовым рынкам, поэтому бизнес-идея открыть брокерскую компанию является перспективной. Обязательным условием реализации является наличие необходимых знаний либо возможность привлечь высококлассных брокеров, которые будут выполнять всю работу. Также потребуются значительные первоначальные вложения.

Суть брокерской деятельности

Брокером называют финансового специалиста, который совершает сделки на фондовом рынке с деньгами клиентов с целью получения прибыли. Основанием для распоряжения средствами является доверительное управление. Брокер использует все возможные финансовые инструменты, инвестирует в ценные бумаги. Доход брокера оговаривается в процентах от общей прибыли либо определяется фиксированной суммой.

Наряду с максимально возможной доходностью брокерский бизнес имеет высокие риски:

• Предсказуемость рынка ценных бумаг является относительной, колебания зависят от событий в мире. Некоторые происшествия могут вызвать обвал, небывалый рост курсов валют, цен акций.
• Успешный брокерский бизнес возможен при постоянном контроле аналитики, новостей, статистики. Незамеченное важное событие может принести убытки.
• Брокерский бизнес является сложным, ответственным. Для совершения операций на рынке требуются рекомендации специализированных агентств, осуществляющих мониторинг финансовых рынков. Брокер постоянно ведет самостоятельный анализ рынков, курсов валют, динамики микро и макроэкономических факторов.

Возможные формы открытия бизнеса

Для того чтобы организовать брокерский бизнес с прямым выходом на фондовый рынок потребуются значительные вложения – не менее 10 млн. рублей, дополнительно предусматривают рекламный бюджет. Компании с прямым выходом на рынок образуют на основе крупных кредитных, финансовых организаций. Начинающий брокер может зарабатывать на поиске клиентов для крупных брокерских компаний. Комиссия за каждого нового клиента составляет 100-150$.

Наиболее востребованной формой брокерского бизнеса является субброкерство – работа под руководством крупной зарубежной брокерской компании. Оно бывает 2 видов:

Новая компания оформляется как региональное представительство зарубежного партнера внутри своего региона. В компетенции фирмы оформление договоров, работа с клиентами, открытие счетов, перевод клиентских средств на счета головной компании. Представительство получает прибыль от всех сделок своих клиентов, что значительно превышает агентское вознаграждение.

Заключается договор с головной компанией о субброкерстве, который позволяет осуществлять самостоятельную деятельность на фондовом рынке, обучать трейдеров, создать собственный бренд под эгидой зарубежной брокерской компании. Собственник бизнеса использует готовую модель бизнеса, раскрученную марку, платит комиссионные головной компании.

Получить максимальную прибыль возможно, открыв бизнес по договору субброкерства, но первоначальных вложений потребуется максимально.

Оформление бизнеса, лицензирование

Зарегистрировать собственную фирму сложнее, чем работать агентом, процесс регулируется приказом Федеральной службы. Перед тем как открыть брокерскую компанию обязательно нужно зарегистрироваться в качестве ИП, ООО, АО.

Рекомендуется открывать юридическое лицо ООО, АО что позволит в случае банкротства отвечать по долгам фирмы в пределах капитала, внесенного учредителями. Индивидуальный предприниматель должен нести ответственность всем имуществом, находящимся в собственности.

Брокерский бизнес лицензируется Федеральной службой по финансовым рынкам на основании федерального закона от 22.04.1996 г. № 39-ФЗ. Лицензия выдается один раз при условии наличия собственных средств не менее 10 млн. рублей, сертифицированных сотрудников, технического обеспечения, учета бизнеса . Стоимость государственных пошлин для получения лицензии – 1,3 тыс. рублей, срок выдачи – 30 дней. Наиболее часто выдаются лицензии на дилерскую деятельность, деятельность по управлению ценными бумагами.

Подбор офиса, техническое оснащение

Успех бизнеса зависит от доверия клиентов, поэтому важно выбрать просторное светлое помещение площадью более 50 м2 с приемной, кабинетом. Оформление выдерживают в строгих тонах, используют дорогую мебель, аксессуары, монтируют систему климат контроля.

Помимо стандартных коммуникаций обязательно подключение телефонной связи, бесперебойного высокоскоростного интернета. Стоимость аренды помещения – от 30 тыс. рублей.

Компьютерную технику приобретают современную, надежную, монитор потребуется широкоформатный. От скорости работы компьютера, интернета зависит успешность сделок. Стоимость компьютера для одного рабочего места от 70 тыс. рублей. Дополнительно потребуется принтер, факс, сканер, ксерокс, на что потребуется 150-200 тыс. рублей.

Программное обеспечение брокерского бизнеса

Бизнес на фондовом рынке осуществляется на информационно-торговых платформах. Самой популярной среди брокерских компаний является MetaTrader4. Преимуществами являются:

• Пользовательские индикаторы, советники, скрипты.
• Ордеры исполняются в минимальные сроки.
• Нераспространение информации о сделках.
• Оповещение о системных, торговых событиях.
• Поддержка рыночных оповещений (алертов).

Стоимость лицензионной версии составляет примерно 15 тыс. $. Для работы MetaTrader4 не требуется вспомогательное программное обеспечение.

Поиск клиентов

Брокерский бизнес ориентирован на состоятельных физических лиц, с доходом более 1 тыс. $ ежемесячно, юридических лиц, которые хотят заработать на временно свободных денежных средствах. Возможно два варианта сотрудничества:

• Клиенты сами являются участниками фондового рынка, брокерская компания осуществляет проведение сделок за вознаграждение.
• Клиенты на праве доверительно управления предоставляют брокерской компании возможность проводить сделки на фондовом рынке от своего лица за вознаграждение.

Начиная брокерский бизнес, планируют сотрудничество с 20 клиентами. Для расширения компании, привлечения новых клиентов требуется рекламная кампания, ориентированная на целевые группы. Обязательно создание собственного интернет-сайта, описывающего преимущества брокерской компании, перспективные варианты сотрудничества, все доступные услуги. Возможно иметь несколько солидных клиентов, получать большой доход при минимальном количестве сделок либо обслуживать много клиентов, при стоимости каждой сделки не выше среднего.

Окупаемость бизнеса

Брокерский бизнес требует значительных вложений, не менее 10 млн. рублей при открытии, постоянные вложения на рекламную кампанию, обслуживание офиса . Оценить рентабельность брокерских сделок сложно, разные операции приносят процент от стоимости сделок. Даже при убыточном результате брокер получает свое вознаграждение, поэтому важно наличие проведенных сделок.

Дополнительный доход возможно получить от обучения клиентов основам брокерства. Многие компании зарабатывают более 50% на семинарах, тренингах. При активной деятельности на фондовом рынке возможно окупить бизнес за 3-4 месяца, годовой доход может составить от 2 млн. рублей.

Брокерский бизнес является высокодоходным с высоким уровнем риска. Для открытия бизнеса обязательно наличие специализированных знаний, опыта успешной работы на фондовом рынке. Доходность и окупаемость вложение находятся в прямой зависимости от количества проводимых брокерских сделок.